La révolution de la richesse en Asie : Les banques réinventent la gestion de patrimoine

La dynamique mondiale de la richesse prend un tournant majeur avec l'Asie en tête de la croissance des actifs financiers, selon le récent rapport du Boston Consulting Group. Cette région devrait dépasser les États-Unis en termes de richesse financière d'ici 2025, une transformation alimentée par une explosion d'entrepreneurs jeunes et connectés.

Selon les projections de la HSBC, le nombre de millionnaires asiatiques (hors Japon et Chine) devrait plus que doubler d'ici 2030, avec une multiplication par trois en Inde, atteignant 60 millions d'adultes possédant une fortune nette supérieure à 250 000 dollars. Un changement colossal qui redéfinit le paysage financier mondial.

Raymond Ang, responsable mondial de la banque privée chez Standard Chartered, souligne l'impact de cette croissance, attribuant la hausse significative des clients à valeur nette ultra-élevée à la création de richesse par des entrepreneurs de première génération.

Cette métamorphose ne se limite pas à la création de richesse, elle englobe également le transfert intrafamilial d'actifs. Kamran Azim, COO de RBC Wealth Management Asia, qualifie cela de "plus grand transfert de richesse générationnel de l'histoire". Maggie Ng, responsable de la richesse chez HSBC Hong Kong, décrit cette conjonction de création et de transfert de richesse comme "l'opportunité la plus convaincante dans la banque de détail aujourd'hui".

Les banques réagissent rapidement à cette évolution. En 2021, HSBC a annoncé un investissement de 3,5 milliards de dollars pour renforcer ses services de gestion de patrimoine en Asie, tandis qu'UBS, avec son acquisition de Credit Suisse, s'est positionnée avec une empreinte géographique inégalée dans 13 marchés asiatiques.

Le défi pour les gestionnaires de patrimoine réside également dans la digitalisation, en particulier pour la jeune clientèle. UBS a mis en place une équipe dédiée aux clients plus jeunes et axés sur le numérique, offrant une expérience omnicanale pour la gestion de leur patrimoine.

La gestion multi générationnelle constitue un autre défi majeur. LGT Private Banking, propriété de la famille royale de Liechtenstein, adopte une perspective intergénérationnelle, reconnaissant les divergences d'opinions au sein des familles fortunées sur la gestion de la richesse et les orientations des entreprises familiales.

La quête de solutions d'investissement durables prend également de l'ampleur parmi les jeunes clients asiatiques. Les gestionnaires, comme UBS, répondent à cette demande en proposant des options d'investissement durables et des réseaux permettant la connexion des clients fortunés avec des experts environnementaux.

L'Asie offre un terrain de jeu élargi pour les gestionnaires de patrimoine, qui doivent repenser leurs approches pour répondre à une clientèle de plus en plus diversifiée, connectée et soucieuse de durabilité. La révolution de la richesse en Asie a commencé, et les acteurs financiers sont en train de transformer leur jeu pour rester en phase avec ces évolutions majeures.

^{Source :}

^{https://www.ft.com/content/c73288d1-2df0-46a5-83f8-95ba92831d8e}

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